今日股市行情2022-07-14 06:41:40
随着基金行业高速进展，监管对基金销售机构的合规性要求也不断提高，强监管之下，基金代销江湖的洗牌加快。
据证券时报记者统计，截至7月13日，近一周以来，已经有4家基金独立销售机构被监管出具罚单，遭遇3个月到12个月不等的暂停展业处罚，基金公司也纷纷宣布暂停或终止合作。而除了暂停业务外，今年以来，有6家独立销售机构主动或被动注销了基金销售牌照，行业进一步优胜劣汰。今日股市行情分析
近一周4家
基金独销机构被罚今日股市行情分析
7月12日，北京证监局公布公告，经查，北京微动利基金销售有限公司存有六项违规行为，北京证监局决策对北京微动利基金采取责令暂停办理相关业务3个月的行政监管措施；并对北京微动利基金总经理季长军采取出具警示函的行政监管措施。
据记者统计，这已经是近一周以来第4家收到监管罚单的第三方基金独立销售机构，在监管的重拳出击下，基金代销江湖加快洗牌。今日股市行情分析
在此之前，7月11日，北京证监局同时对电盈基金、乾道基金2家基金销售公司及各家总经理出具监管罚单，根据决策书，因多项违规行为，电盈基金、乾道基金分别暂停办理相关业务12个月、3个月，两家公司总经理曲馨月、董云巍均被出示警示函；更早一些，7月7日，西藏证监局对喜鹊财富基金销售有限公司采取了责令暂停办理相关业务6个月的监督治理措施，并对董事长、法定代表人王峥峰出具警示函。
综合看来，上述基金独销机构的违规问题多隐藏在经营治理、合规风控、信息服务、考核评价等方面。今日股市行情分析
经营治理方面，上述基金独销机构多存有“取得基金从业资格人员不足20人”的问题。例如，电盈基金取得基金从业资格的实际在岗人数仅1人，长期延续不满足20人要求；喜鹊财富在2021年12月和2022年1月在职人员中取得基金从业资格的人员分别为18人和17人，低于法定要求，部分销售市场营销部、信息技术(159939)部门人员也未取得基金从业资格。
合规风控方面也破绽百出，例如，喜鹊财富的销售负责人和合规风控人员未对销售使用的基金宣传推选材料进行内部合规审查，未出具合规审查意见；乾道基金未设立特意的合规风控治理部门，且业务部门之间缺少必要的物理隔离和人员配备，内部操纵不健全，相关制度更新不及时。今日股市行情分析
再比如，信息服务方面，微动利基金未定期向投资人主动提供基金保有情况信息、及时提供对其投资决策有重大影响的信息,也未与投资人约定提供相关信息的方式；乾道基金的移动端APP部分页面信息展示有误，且不具备披露基金从业人员信息等功能，不符合基金销售业务信息治理平台相关要求。
此外，多家基金代销机构还存有财务状况较差的问题。例如，微动利基金的净资产为负值，自有资金投资于现金、银行存款、国债、基金等高流动性资产的净值不足2000万元；电盈基金的净资产同样为负值，不能满足日常运营和风险防范的需要。今日股市行情分析
基金公司纷纷“解约”
随着监管罚单的落地和相关业务的受限，基金公司也纷纷宣布“解约”，暂停或终止与相关基金独销机构的合作，基金代销江湖洗牌加快，乃至有机构或面临“出局”的风险。今日股市行情分析
例如，在喜鹊财富被暂停6个月的业务开展后，7月以来，易方达基金、广发基金、鹏扬基金、西部利得基金等多家基金公司均公告暂停与喜鹊财富代销合作，暂停喜鹊财富办理旗下基金的认购、申购、定期定额投资及转换等业务。
据Wind统计显示，截至7月13日，喜鹊财富代销基金数量多达1368只，在全体96家独立基金销售机构中处于第53位，相比年初的第44名已经有突出下滑。可以预见的是，随着基金公司接连解约，喜鹊财富的业务规模和排名将急速下滑。今日股市行情分析
而除了上述暂停业务外，也有部分基金代销机构因违规、展业不顺、股东方经营问题等原因，主动或被动注销了基金销售牌照。
例如，今年2月，大连证监局对泰诚财富基金销售(大连)有限公司作出责令停止基金服务业务的行政处罚，并决策注销泰诚财富的公募证券投资基金销售业务许可证。随后，华富基金、中信建投(H1747)基金等多家基金公司纷纷与泰诚财富“解约”。今日股市行情分析
据证券时报记者统计，截至7月13日，今年以来一共有泰诚财富、安存基金、科地瑞富基金、唐鼎耀华基金、晟视天下基金、植信基金等6家独立销售机构被注销基金代销牌照。
代销江湖优胜劣汰今日股市行情分析
行业加快洗牌
北京富国大通基金销售有限公司认为，基金销售机构开端加快出清，是监管日趋严格，新规延续落地实施，对基金销售机构的合规性要求不断提高而形成的局面。今日股市行情分析
近年来，随着基金的销售市场接受度愈来愈高，基民群体日渐壮大，基金代销机构也随之迅猛进展，但与此同时，行业的高速进展也伴随着很多乱象，使得监管不断加码规范力度。
2020年10月1日，被称为“基金销售最严新规”的《公布募集证券投资基金销售机构监督治理方法》正式开端实施，其中重点对准入、退出机制进行了优化，例如规定基金销售机构的业务许可证自颁发之日起有效期3年，每次连续的有效期为3年，但前提是不存有“合规内控严峻缺失”“未实质开展公募基金销售业务，最近一个会计年度基金（货币销售市场基金除外）销售日均保有量低于5亿元”等情况。今日股市行情分析
这让基金销售机构“保牌”的难度大幅提高，特别针对背景薄弱的独立销售机构来说，行业优胜劣汰加快，马太效应也进一步加强。
据基金业协会数据，截至2022年一季度末，百强基金代销机构中共有20家独立基金销售机构，其非货基金的保有规模约为2.74万亿元，前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金的保有规模分别达到了1.197万亿元、6175亿元、2205亿元，合计占比约74%，但百强的最终一名鼎信汇金的保有规模只有29亿元，这意味着大量销售机构的保有规模都低于这一数字，处境堪忧。今日股市行情分析
“针对投资者来说，行业的优胜劣汰意味着可以体验更好的基金销售服务，减少投资者因为夸大宣传，未充分认识风险而权益受损的现象，进而提高投资者对行业的信任；针对基金行业来说，也可以减少人力和资源浪费，使得聚焦业务的销售机构可以做大销售市场，而非妄想通过炒作牌照获益。”有基金独销机构人士表达。
富国大通认为，监管的加强说明了监管机构厘清行业乱象，进而保证基金销售行业的健康进展，同时保卫基金持有人利益的决定，“在新的销售市场环境和监管要求下，在客户群体不断提高的要求之下，基金销售机构只有做好内功，加强内部合规制度建设、流程建设和运营规范，健全安全合规运营操纵体系，同时确保并不断加强对从业人员的素养与风险意识的要求，才能够获得更多投资者的信任，才能在激烈的销售市场竞争中摆脱自己的进展之路。”今日股市行情分析
从今日全部销售市场的主要表现看，彬哥预测分析来到科技股票行情的调节，预测分析来到指数值的下挫，预测分析来到创业板股票(159915)下滑要比电脑主板更甚，并且指数值现阶段都还没跌穿彬哥常说的2800点及其创业板股票(159915)的2000点整数金额大关，预估下星期市场行情走势，彬哥觉得在经历了这周的调节以后，下星期销售市场可能迈入转折，也便说下星期销售市场将会出现非常好的买些。
除此之外，电商直播等新模式有希望变成本次618的重特大八卦掌，如天猫商城在五月中下旬打开“天猫商城Club非常食记”直播间，刺激性顾客的潜在性选购啪啪。充分考虑今年上半年度，肺炎疫情对可选消费危害很大（1-4月护肤品类/钻石珠宝类/服装行业零售额总计同比减少9.4%/32.5%/31.3%），本次618购物狂欢节也变成诸多日用品知名品牌在上半年度完成“加血”的重特大机遇，因而知名品牌方对本次618高度重视水平前所未有提升。从本次618预购数据信息来看，一部分高端护肤品知名品牌主要表现非常突显，如高档时尚潮流彩妆品牌HERA、雪花秀等618大促当日在丽人丽妆的销售总额环比暴增6472%/6332%。整体来看，现阶段618购物狂欢节参加多方啪啪上涨、预购状况受欢迎，有希望推动第三季度消費再生。
