今日股市行情2021-05-26 06:36:35
5月22日，证监会发布了对《规定》有关条文开展改动的征求意见，本次对《规定》开展了12条改动，改动后內容共 35 条，分成总则、评价方法、评估方法、 类型区划、组织实施、归类結果应用、附录等七章，及其《证券公司风险管理能力评价指标与标准》。
中国证监会表明，本次改动的整体构思是，保持现行标准以风险管控工作能力、不断合规管理情况主导的证劵公司归类评价指标体系和合理作法，主要对有关点评 指标值开展提升，处理实践活动中碰到的突显难题。最先，进一步加强合规管理、谨慎运营导向性。健全对证劵公司以及工作人员被采用惩罚处罚对策的罚分标准，确立对公司治理结构与内控制度比较严重无效等情况给予降调归类级別的根据，全方位加强风险管控工作能力 评价方法和规范，使归类点评結果更为精确体现证劵公司的合规管理风险控制情况。提升资产充裕等评价方法，正确引导证劵公司加强资产管束，提升全方位风险管控的实效性，进一步完成风险管控全覆盖。次之，进一步加强专业服务工作能力导向性。融入金融行业发展状况，从主营业务收入、证劵经记、投行、投资管理、 资产管理、信息科技(159939)资金投入等层面，提升竞争能力评价方法， 正确引导证劵公司突显主营业务，做优做强，推动金融行业多元化品牌化发展趋势。
实际看来，本次改动內容包含三层面。
一是保持现行标准以风险管控工作能力、不断合规管理情况主导的证劵公司归类评价指标体系和合理作法，主要对有关评价方法开展提升，集中化处理实践活动中碰到的突显难题。
二是进一步加强合规管理、谨慎运营导向性。紧紧围绕使归类点评結果更为精确体现证劵公司的合规管理风险控制情况，健全对证劵公司以及工作人员被采用惩罚处罚对策的罚分标准，确立对公司治理结构与内控制度比较严重无效等情况给予降调归类级別的根据，全方位整理加强风险管控工作能力评价方法和规范。提升风险管控工作能力加分项工程，正确引导证劵公司加强资产管束，提升全方位风险管控的实效性，进一步完成风险管控全覆盖。
三是进一步加强专业服务工作能力导向性。融入制造行业发展状况，从主营业务收入、证劵经记、投行、投资管理、组织 顾客服务及买卖、资产管理、信息科技(159939)资金投入等层面，提升竞争能力评价方法，既体现证劵公司的整体实力，又体现其重点业务水平，正确引导证劵公司突显主营业务，做优做强，另外也正确引导金融行业多元化发展趋势。
归类管控规章制度是金融行业一项基本性管控规章制度。二零零九年五月，证监会颁布《证券公司分类监管规定》，建立了归类点评评价指标体系，并于二零一零年五月、17年7月开展了2次改动。
特别注意的是，《证券公司风险管理能力评价指标与标准》中确立了风险管控工作能力评价方法与规范，包含资产充裕、公司治理结构与 合规管理、全方位风险管控、顾客利益维护、信息科技(159939)管理方法、 信息公开等 6 个层面。
此次重中之重对公司治理结构与合规管理、全方位风险管控评价方法与规范开展优化和健全。公司治理结构与合规管理层面，填补健全证劵公司股份管理方法、从业者管理方法、 廉洁从业管理方法、公司文化基本建设工作方案、项目投资信贷业务內部 操纵等评价方法与规范。全方位风险管控层面，填补健全直营 项目投资、股份质押、投资管理、投行等重中之重业务流程风险防控，及其海外分公司风险防控、债券回购经记业务流程清算风险防控、信誉风险管控等的评价方法与规范。
昨日，券商股整体大幅上涨，中信建投(H1747)、中金公司(03908)等涨停，寂静许久的券商版块再次成为销售市场焦点。最近两周，申万二级行业券商指数上涨了14%，领涨A股。
近日，基金业协会网站披露了2021年一季度销售机构非货公募基金销售保有规模情况，在百强名单当中，券商就占据了47席。今日股市行情查询分析
“从权益类基金代销成果上看，券商财富治理转型的成果显著，销售市场针对券商强周期的担忧在减少。”上海一家券商资管人士对证券时报·券商中国记者表达，在行业总体超低估的背景下，相关数据成为估值修复的催化剂。
打造财富治理今日股市行情查询分析
证券业协会数据显示，去年证券行业实现代理销售金融产品净收入134.38亿元，同比增长148.76%，证券行业服务居民财富治理能力进一步提升，财富治理转型初见成效。
销售收入的增长，背后是业务规模快速攀升。基金业协会数据显示，中信证券(06030)一季度“股票+混合”公募基金保有规模达1298亿元，广发证券(01776)、华泰证券(601688)、国信证券(002736)等规模也都超过了500亿元。今日股市行情查询分析
“以保有量为衡量基础的公募基金产品代销数据，是券商财富治理转型最核心指标之一，券商过去一年多这一数据表现较好，即是销售市场行情的配合，还是券商财富治理转型努力的结局。”前述券商资管人士表达。
为了适应财富治理转型，不少券商在内部机制流程上进行了梳理，成立特意的协同工作平台，打造业务调和中心成为不少券商的挑选。今日股市行情查询分析
招商证券(06099)在前几年即做了组织调整，整合机构与零售资源，成立了财富治理及机构业务总促进财管转型工作，并有专责单位负责对口公司各业务条线与各地营业部联系起来，形成协同配合，并通过“协同营销平台”对各类目进行线上治理，该平台集项目发起、审批、统计、考核激励等功能于一体，有效提升财富治理业务条线与其他业务条线的合作效率。
作为一家中型券商，东方证券(03958)的财富治理业务能力在此次披露的基金代销数据中也得到了体现。一季度，该公司股票+混合公募基金保有规模是348亿元，这一数据超过了总部同样在上海的申万宏源(00218)、国泰君安(601211)和海通证券(06837)。今日股市行情查询分析
东方证券(03958)相关负责人告知证券时报记者，在财富治理转型过程中，公司也建设了聚合统一的财富治理平台体系。财富治理总部实行事业部治理模式，运用扁平化平台型运营模式，以快速熟悉销售市场，高效响应分支机构需求，不断提升治理和业务效率。
同时，以充分满足客户价值主张为目的，通过不同的前台部门设置实现不同客户分层服务，并渐渐淡化部门边界，紧紧围绕客户服务，做到前台服务赋能、中台专业赋能、后台治理赋能，各部门之间实现了协同进展。今日股市行情查询分析
除了总部流程机制的梳理，各家券商在业务最前端的营业部也做了力度不小的革新。
“财富治理转型追求的是客户资产量的增长，只有客户的资产量增长了，券商的收入才会增长。公司在绩效考核方面推出了与财富治理转型相匹配的AUM考核体系，即以客户资产治理规模作为考核指标，将客户与券商的利益绑定在一起。”兴业证券相关负责人介绍。今日股市行情查询分析
以销售业绩考核及激励为例，兴业证券要求销售人员销售与客户需求相匹配的优质产品，通过延续服务引导客户长期持有为导向，不仅仅将产品销量作为考核指标，同时也将产品保有量、产品业绩、客户体验等纳入绩效考核指标。
从各券商数据看来，旗下参股、控股优质公募基金公司，或者资管子公司公募产品表现出色的券商，在权益类基金产品代销方面有显著优势。今日股市行情查询分析
以广发证券(01776)为例，一季度，该公司“股票+混合”公募基金保有规模达787亿元，仅次于中信证券(06030)，在券商机构中排名第二。该公司年报披露，关键通过控股子公司广发基金和参股公司易方达基金开展公募基金治理业务。这两家公司都是行业翘楚。基金业协会最新披露的数据显示，截至2021年一季度，易方达和广发基金非货币理财公募基金月均规模为9277.88亿元和5705.52亿元，位列行业第二和第三名。
高净值客户争夺战今日股市行情查询分析
“人们营业部在上海最繁华的位置，服务的目的就是高净值客户。”一家大型券商位于上海陆家嘴(600663)的营业部总经理对记者表达。
开源证券数据显示，高净值人群可投资产总体规模从2008年的8万亿元增至2019年的70万亿元。同时，2019年约58%高净值人群通过专业机构进行理财，随着高净值人群机构理财需求增加，金融机构迎来财富治理机会期。今日股市行情查询分析
开源证券预测师高超表达，当下券商关键通过现两大渠道猎取高净值客户：一方面对自有客户进行客户分层，梳理出高净值客户进行转化；另一方面，券商通过线下营业部以及建立财富中心猎取高净值客户。
东方证券(03958)认为，客户可以分为高净值客户、财富客户与大众客户三类，高净值客户通过私人财富业务进行服务，财富客户通过金融产品配置进行服务，以及大众客户通过资讯信息来服务。今日股市行情查询分析
早在2019年，兴业证券就正式推出客户会员服务体系，以客户资产为划分客户等级的指标，上线平凡、白银、黄金、铂金四大等级会员体系，构建涵盖极速行情、智能工具、独家资讯、视频直播、积分权益、财富治理、专项理财六大矩阵，为财富治理提供客户增值服务，提升用户服务体验与业务效率。
“类私行”业务成为各家券商服务高净值客户的核心抓手之一。招商证券(06099)针对高净值客户展开的私人银行业务，关键以高端专享定制服务满足保值增值需求、家族信托业务满足传承需求主导。今日股市行情查询分析
“很多高净值客户理财的理念很好，服务起来很容易，同时持有产品的规模大、周期长，投顾的业绩也有保障，假如做财富治理转型，高净值客户将来肯定是各家争夺的重点。”前述券商营业部经理表达。
