资管行业大进展 从业者更要牢记初心

“资管行业的延续健康进展需要大家的共同呵护，虽然财富治理是势不可挡，但从业者更要牢记初心，对销售市场常存敬畏之心，尊重专业，维持清醒，认清自己的能力边界并不断提升自身，才能不辜负时代和投资人的重托。”今年两会召开在即，公募基金行业唯独一位全国政协委员、交银施罗德基金公司总经理谢卫近日接受证券时报记者专访，作出了如上表达。

注重深度调查钻研

形成高质量提案

从2008年初首次参与全国两会算起，谢卫已连续任职三届全国政协委员，今年是他参政议政的第14年。

据证券时报记者统计，14年中，谢卫的提案数量多达38份，内容分别涉及资本销售市场、综合金融、金融新业态、金融风险等方面。提案内容也与时俱进，都是聚焦了当年金融行业(510650)最关怀、最焦点的话题，他还因此获得了“全国政协优秀提案奖”。

谢卫表达，他的提案内容关键从两大维度着眼，一是观看金融行业(510650)是否存有有违原理、有违常识、有违公允的事情，他始终坚守公正公正原则直面这些行业乱象；二是针对已经形成共识和明确进展方向的问题，在具体操作中可以更为合理、高效和科学履行的，他也会提出相关提案。“我的提案关键紧紧围绕两大方向挑选，一是针对宏大的中长期问题，可能首先需要渐渐形成共识，提出后可以引发行业的充分商量和关心；二是针对科学履行和具体操作的中短期问题，提案内容则聚焦在提高履行的效率和效果。”

2020年，谢卫的提案意见充分发挥公募基金作用，提升年金基金投资增值能力，意见比照全国社保基金，将年金投资权益资产的比例上限适当提升至40%。当年12月30日，人力资源和社会保障部就印发《关于调整年金基金投资范围的通知》消息，提案的意见很快得到落实。

2016年，谢卫提出的《关于高度重视“伪金融”可能引发金融风险的对策意见》，主张高度重视“伪金融”，取缔涉嫌非法集资、自融、庞氏骗局等具有违法犯罪行为的互联网金融平台，并严格限制互联网金融准入门槛，减少潜在风险的产生。2020年，全国在运营P2P平台良好归零，并退出历史舞台，他的提案的前瞻性让行业印象深刻。

“高质量的提案，就是聚合民智、凝聚共识和形成合力的一个过程。”他说。

同时，作为民盟中心委员，谢卫对协商民主制度高度评价。他表达，在中国共产党领导的多党合作和政治协商制度下，民主党派可通过参政议政，形成各方共识的最大公约数，找到最适当的解决问题的方法，这是中国特色社会主义政党制度和协商民主制度的充分体现。

今年谢卫的两份提案，同样分别聚焦了宏观问题和具体问题，一份提案倡导进一步发挥税收现行政策激励作用、促进第三支柱个人养老金进展；一份提案关心债券违约问题，呼吁强化企业融资和债务治理。“第三支柱个人养老金的进展，事关百姓对美好生活的追求，事关长期机构投资者力道的培养和完善，虽然销售市场已经形成了共识，但依然需要更好的税收现行政策来促进；而债券违约乃至‘逃废债’问题，对同行企业、对销售市场融资环境都形成了极大的破坏，大幅提高了全社会的融资成本，这一提案短时间内可能还得不到解决，但期望引发行业的充分商量，并逐步形成共识去解决。”

高标准要求自身

谢卫参政议政的14年，还是资产治理行业大进展的黄金14年，资产治理行业治理规模由3万亿元上升到当前的百万亿体量。

资管行业的大进展，既在他的意料之中，也在意料之外。他以为，从全球发达國家进展经验和我国经济发展进展阶段看，伴随着革新开放和居民财富收入的增加，更多老百姓(603883)将来将通过投资理财形成财富的增长。这是社会进展的行情趋势。在这样的进展背景中，国内资管行业的大进展并不意外。

在他看来，资管行业进展初期，国内资管产品走向不同进展路径，比如公募基金走的是净值化路径，进展相对曲折；银行、信托一度走预测收益型道路，进展相对更快一些。2018年资管新规颁布以后，资管行业正本清源，行业标准和进展方向都更加明确，资管行业进入规范进展和高质量进展的新阶段。

他认为，资管行业代表中国金融革新和创新的方向，还是为老百姓(603883)建造财富和价值、打造老百姓(603883)美好生活的行业，更是为中国经济发展转型、科创兴国、并形成新进展布局提供重大支撑的关键领域，资管行业将来还将更多服务实体经济发展，承担起我国经济发展转型进展的光荣和圣洁的使命。

在资管行业良好的进展前景中，谢卫也提示，首先，资管行业大进展，从业者更要不忘初心，肩负起國家经济发展转型和百姓理财的责任，让國家放心、让百姓满足；其次，当投资者利益与公司、股东、团队利益难以兼顾时，资管行业要坚定站在投资者利益一方；再次，资管行业从业者要信任和坚守金融的边界，以较高的标准要求自身，不辜负时代的期许，不辱没國家的使命，对得起投资者的信赖。

具体到基金行业，当前基金的社会影响力愈来愈大，2020年底行业总规模约为20万亿元，在各类资管中增长迅猛；权益类基金大进展，爆款基金频发，受到投资者史无前例的追捧。

作为知名基金公司的总经理，谢卫对基金业的大进展维持了清醒的认识。

他指出，第一，当基金治理规模愈来愈大，老百姓(603883)将愈来愈多的钱交给自己时，一个优秀的基金经理和投研团队，更要认识到自己的投资边界和能力圈是否得到了同步扩张，自己的投资框架是否可以承载这样的资金容量，更要注重敬畏销售市场和实现自身克制。

“组合投资、分散风险”是基金投资的一大特色，在科技改变生活、商业模式颠覆传统的大背景下，各行各业都涌现出一批优秀企业，优秀的基金经理和基金公司需要考虑怎样猎取优秀企业的成长红利，才能最大化投资者利益。对投资者最大的保卫，就是基金治理人对自身能力边界的清醒认识，并在能力圈之外学会“止步”。

行业的快速进展，也需要基金从业者不断自身提升，不断完善自己的投资框架和理念，用良好的长期业绩不辜负投资人的信赖。

谢卫欣喜地看到，资管行业很多80后、90后基金经理和投资经理，都具备长期投资、价值投资，并为老百姓(603883)猎取长期收益的良好价值观。“在万家灯火的时候，能看到人们为数百万的家庭建造了财富，是作为从业者的最大收获和美好，人们也为有这样的同事和同行而感到开心。”